Обучение кредитованию юридических лиц

Специалист по кредитованию с присвоением квалификации «Кредитный менеджер» (620ч)

Описание

Кредитный менеджер предоставляет клиентам сведения о существующих программах и помогает выбрать наиболее подходящий вариант кредита для заёмщика. Специалист оказывает комплексное сопровождение кредитной сделки: производит расчёт кредитной суммы и ежемесячных платежей; оценивает всевозможные риски; составляет и подписывает договор.

Так как для клиентов, желающих получить кредит, менеджер представляет банк или небанковскую финансовую организацию, то именно этот специалист формирует имидж и оказывает влияние на репутацию своей компании. Поэтому кредитный сотрудник должен иметь хорошую теоретическую и практическую подготовку, подтверждённую документально. Специалист должен разбираться в законах, знать нюансы кредитной сферы и корректно общаться с потенциальными заёмщиками.

Эта программа для вас, если вы…

• Хотите стать квалифицированным кредитным менеджером, способным грамотно выполнять свою работу;
• Планируете изучить правила работы с заёмщиками, требования к кредитному договору, принципы проведения сделок с корпоративными клиентами и гражданами, способы уменьшения и ликвидации просроченных задолженностей;
• Мечтаете таким образом организовать кредитную деятельность, что и работодатель, и клиент смогут получить длительное взаимовыгодное сотрудничество.

Курс реализуется заочно с применением дистанционных образовательных технологий и продолжается 5 месяцев (620 часов).

Цели и задачи курса

Программа разработана для подготовки квалифицированных кредитных менеджеров. На практических и теоретических занятиях Слушателям расскажут о банковском деле и финансовом праве. Будут подробно объяснены особенности кредитной деятельности и требования к рассчётно-кассовой работе. Слушатели научатся верно оценивать платёжеспособность потенциальных заёмщиков, подготавливать и заключать кредитные договоры, проводить ипотечные сделки, работать с просроченной задолженностью клиентов.

Программа даст ответы на вопросы:

• Что представляет собой финансовое право в РФ?
• Почему кредитная деятельность является важным элементом для развития экономики?
• Как ведётся рассчётно-кассовая работа в коммерческих банках?
• Как оценить кредитоспособность потенциального заёмщика?
• Как корректно составить и подписать кредитный договор?
• Каким образом осуществляется контроль за исполнением кредитного договора?
• Какую политику проводят банки в области ипотечного кредитования?
• Как провести кредитные сделки для юридических и физических лиц?
• Как решить проблемы, связанные с несвоевременной выплатой денежных средств заёмщиками?

Результаты и перспективы:

• Вы можете начать работать в кредитных отделах банков или устроиться в небанковские финансовые организации, предоставляющие займы населению и бизнесу;
• Вы разбираетесь в основах банковского дела, финансового права, рассчётно-кассовой работы;
• Вы способны оценить платёжеспособность заёмщика, грамотно составить договор, провести сделки как с частными, так и корпоративными клиентами, эффективно работать с просроченными задолженностями.

Требования к Слушателям

Поступление возможно только для совершеннолетних лиц.

Граждане Российской Федерации предоставляют заявление о приёме на обучение и копии следующих документов:

• Паспорта.
• Диплома о высшем или среднем профессиональном образовании * .
• При поступлении на основе неоконченного образования – справки об обучении из организации высшего или среднего профессионального образования, в которой обучается студент.
• Документа, подтверждающего факт изменения фамилии, имени или отчества (если необходимо).

Внимание! Принимаются лица от 18 лет.

Гражданам иностранных государств и лицам без гражданства следует уточнить список документов в Приёмной комиссии по телефону или через форму заявки на консультацию.

Подробнее о процессе поступления можно узнать здесь.

* программой дополнительного профессионального образования могут быть установлены дополнительные требования к категории обучающихся. Подробнее Вы можете узнать по телефону или через форму обратной связи.

Банковское кредитование юридических лиц: как выбрать подходящий банковский продукт

Цель семинара

Получить знания о видах кредитования для юридических лиц, преимуществах различных видов кредитов, суметь правильно выбирать обеспечение по кредиту и узнать основные отличительные особенности договоров залога и поручительства, познакомиться с процедурой получения кредита в Банке и узнать об основных принципах взаимодействия с Банком в процессе получения и действия кредита.

В программе семинара

Классификация и особенности программ кредитования юридических лиц.

• Классификация банковских ссуд по назначению и характеру использования заемных средств
• Классификация банковских ссуд по срокам использования
• Классификация банковский ссуд по методам предоставления и способам погашения
• Классификация банковских ссуд по характеру и способу уплаты процента
• Классификация банковских ссуд по числу кредиторов
• Характеристика банковских услуг кредитного характера
• Ссуды торгово — промышленным предприятиям
• Ссуды под недвижимость
• Кредит под ценные бумаги
• Кредиты, связанные с вексельным обращением
• Ломбардный и доверительный кредит
• Кредит под залог имущества заемщика
• Кредит под гарантию или поручительство
• Срочные, бессрочные, просроченные и отсроченные ссуды

Текущий рынок кредитных продуктов для юридических лиц.

• Дайджест банковских предложений – на каком остановиться?
• Что говорит о необходимости использования банковских заемных средств для бизнеса?
• Правила определения суммы и срока кредита
• Оценка возможностей выплаты кредита
• Как банки определяют стоимость кредита
• Эффективная процентная ставка
• Грамотная оценка реальной переплаты по кредиту
• Влияние способа погашения кредита (в конце срока действия кредита, аннуитетные платежи, уменьшающиеся платежи, индивидуальный график и т.п.) на полную стоимость кредита
• На что необходимо обращать внимание в кредитном договоре

Что лучше: поручительство или залог?

• Варианты поручительства: плюсы и минусы
• Договор поручительства
• Залоговое обеспечение по кредиту
• Особенности составления договора залога
• Страхование залога
• Досрочное погашение кредита
• Пролонгация и реструктуризация

Процедура оформления кредита.

• Требования к организациям-заемщикам
• Условия получения кредита
• Документы для получения кредита
• Анализ механизмов оценки кредитоспособности заемщиков, используемых банками
• Типовая процедура получения кредита
• Нюансы взаимодействия с банком в процессе обслуживания кредита
• Особенности процедуры подготовки к получению кредита
• Разбор типовых ошибок

Перечень кейсов, рассматриваемых на семинаре:

Кейс: Выбор банковского продукта, отвечающего потребностям и возможностям предприятия (организации).
Кейс: Формирование пакета документов для оформления кредита.

Классификация банковских ссуд по срокам использования.

• Классификация банковский ссуд по методам предоставления и способам погашения.
• Классификация банковских ссуд по характеру и способу уплаты процента.
• Классификация банковских ссуд по числу кредиторов.
• Характеристика банковских услуг кредитного характера.
• Ссуды торгово — промышленным предприятиям.
• Ссуды под недвижимость.
• Кредит под ценные бумаги.
• Кредиты, связанные с вексельным обращением.
• Ломбардный и доверительный кредит.
• Кредит под залог имущества заемщика.
• Кредит под гарантию или поручительство.
• Срочные, бессрочные, просроченные и отсроченные ссуды.

• Дайджест банковских предложений – на каком остановиться?
• Что говорит о необходимости использования банковских заемных средств для бизнеса?
• Правила определения суммы и срока кредита.
• Оценка возможностей выплаты кредита.
• Как банки определяют стоимость кредита.
• Эффективная процентная ставка.
• Грамотная оценка реальной переплаты по кредиту.
• Влияние способа погашения кредита (в конце срока действия кредита, аннуитетные платежи, уменьшающиеся платежи, индивидуальный график и т.п.) на полную стоимость кредита.
• На что необходимо обращать внимание в кредитном договоре.

• Варианты поручительства: плюсы и минусы.
• Договор поручительства.
• Залоговое обеспечение по кредиту.
• Особенности составления договора залога.
• Страхование залога.
• Досрочное погашение кредита.
• Пролонгация и реструктуризация.

• Требования к организациям-заемщикам.
• Условия получения кредита.
• Документы для получения кредита.
• Анализ механизмов оценки кредитоспособности заемщиков, используемых банками.
• Типовая процедура получения кредита.
• Нюансы взаимодействия с банком в процессе обслуживания кредита.
• Особенности процедуры подготовки к получению кредита.
• Разбор типовых ошибок.

• Кейс: Выбор банковского продукта, отвечающего потребностям и возможностям
• предприятия (организации).
• Кейс: Формирование пакета документов для оформления кредита.

Для кого предназначен семинар

Собственников, генеральных, финансовых и коммерческих директоров, руководителей финансово-экономических служб.

Курс, семинар, тренинг Банковское кредитование юридических лиц: как выбрать подходящий банковский продукт

Даты начала обучения

Программа курса

Семинар предназначен для: собственников, генеральных, финансовых и коммерческих директоров, руководителей финансово-экономических служб.

Цель семинара: получить знания о видах кредитования для юридических лиц, преимуществах различных видов кредитов, суметь правильно выбирать обеспечение по кредиту и узнать основные отличительные особенности договоров залога и поручительства, познакомиться с процедурой получения кредита в Банке и узнать об основных принципах взаимодействия с Банком в процессе получения и действия кредита.

В программе:

Классификация и особенности программ кредитования юридических лиц.

• Классификация банковских ссуд по назначению и характеру использования заемных средств
• Классификация банковских ссуд по срокам использования
• Классификация банковский ссуд по методам предоставления и способам погашения
• Классификация банковских ссуд по характеру и способу уплаты процента
• Классификация банковских ссуд по числу кредиторов
• Характеристика банковских услуг кредитного характера
• Ссуды торгово — промышленным предприятиям
• Ссуды под недвижимость
• Кредит под ценные бумаги
• Кредиты, связанные с вексельным обращением
• Ломбардный и доверительный кредит
• Кредит под залог имущества заемщика
• Кредит под гарантию или поручительство
• Срочные, бессрочные, просроченные и отсроченные ссуды

Текущий рынок кредитных продуктов для юридических лиц.

• Дайджест банковских предложений – на каком остановиться?
• Что говорит о необходимости использования банковских заемных средств для бизнеса?
• Правила определения суммы и срока кредита
• Оценка возможностей выплаты кредита
• Как банки определяют стоимость кредита
• Эффективная процентная ставка
• Грамотная оценка реальной переплаты по кредиту
• Влияние способа погашения кредита (в конце срока действия кредита, аннуитетные платежи, уменьшающиеся платежи, индивидуальный график и т.п.) на полную стоимость кредита
• На что необходимо обращать внимание в кредитном договоре

Что лучше: поручительство или залог?

• Варианты поручительства: плюсы и минусы
• Договор поручительства
• Залоговое обеспечение по кредиту
• Особенности составления договора залога
• Страхование залога
• Досрочное погашение кредита
• Пролонгация и реструктуризация

Процедура оформления кредита.

• Требования к организациям-заемщикам
• Условия получения кредита
• Документы для получения кредита
• Анализ механизмов оценки кредитоспособности заемщиков, используемых банками
• Типовая процедура получения кредита
• Нюансы взаимодействия с банком в процессе обслуживания кредита
• Особенности процедуры подготовки к получению кредита
• Разбор типовых ошибок

Перечень кейсов, рассматриваемых на семинаре:

Кейс: Выбор банковского продукта, отвечающего потребностям и возможностям предприятия (организации).
Кейс: Формирование пакета документов для оформления кредита.

При участии двух и более сотрудников от одной компании предоставляются скидки по оплате: 2 человека – 10%, 3 человека и более – 15%.

В стоимость обучения входит: методический материал, обеды, кофе-паузы, Курсовой сертификат о прохождении обучения по данной теме.

Региональным клиентам оказывается помощь в бронировании гостиницы на период прохождения семинара.

Преподаватели

АБАТУРИН Андрей Александрович

Сфера профессиональных интересов:
Кандидат экономических наук. Управляющий дополнительным офисом ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк» (г. Москва). Ведущий преподаватель ВШГА МГУ.

Образование:
Окончил Владимирский институт бизнеса, факультет экономики и финансов, по специальности «Финансы и кредит» (2007 г.), Московскую академию предпринимательства при Правительстве г. Москвы, аспирантуру по специальности «Управление народным хозяйством» (2012 г.).

Опыт работы:
Стаж практической работы более 10 лет на руководящих должностях в ООО «Балтийский лизинг», КБ «ЕВРОТРАСТ» (ЗАО), ЗАО МКБ «Москомприватбанк», ЗАО «Банк «Русский Стандарт».

Банковское кредитование юридических лиц: как выбрать подходящий банковский продукт.

Получить знания о видах кредитования для юридических лиц, преимуществах различных видов кредитов, суметь правильно выбирать обеспечение по кредиту и узнать основные отличительные особенности договоров залога и поручительства, познакомиться с процедурой получения кредита в Банке и узнать об основных принципах взаимодействия с Банком в процессе получения и действия кредита.

Аудитория

Семинар предназначен для: собственников, генеральных, финансовых и коммерческих директоров, руководителей финансово-экономических служб.

О программе

Содержание программы семинара «Банковское кредитование юридических лиц: как выбрать подходящий банковский продукт.»

Классификация и особенности программ кредитования юридических лиц.
• Классификация банковских ссуд по назначению и характеру использования заемных средств
• Классификация банковских ссуд по срокам использования
• Классификация банковский ссуд по методам предоставления и способам погашения
• Классификация банковских ссуд по характеру и способу уплаты процента
• Классификация банковских ссуд по числу кредиторов
• Характеристика банковских услуг кредитного характера
• Ссуды торгово — промышленным предприятиям
• Ссуды под недвижимость
• Кредит под ценные бумаги
• Кредиты, связанные с вексельным обращением
• Ломбардный и доверительный кредит
• Кредит под залог имущества заемщика
• Кредит под гарантию или поручительство
• Срочные, бессрочные, просроченные и отсроченные ссуды

Текущий рынок кредитных продуктов для юридических лиц.
• Дайджест банковских предложений – на каком остановиться?
• Что говорит о необходимости использования банковских заемных средств для бизнеса?
• Правила определения суммы и срока кредита
• Оценка возможностей выплаты кредита
• Как банки определяют стоимость кредита
• Эффективная процентная ставка
• Грамотная оценка реальной переплаты по кредиту
• Влияние способа погашения кредита (в конце срока действия кредита, аннуитетные платежи, уменьшающиеся платежи, индивидуальный график и т.п.) на полную стоимость кредита
• На что необходимо обращать внимание в кредитном договоре

Что лучше: поручительство или залог?
• Варианты поручительства: плюсы и минусы
• Договор поручительства
• Залоговое обеспечение по кредиту
• Особенности составления договора залога
• Страхование залога
• Досрочное погашение кредита
• Пролонгация и реструктуризация

Процедура оформления кредита.
• Требования к организациям-заемщикам
• Условия получения кредита
• Документы для получения кредита
• Анализ механизмов оценки кредитоспособности заемщиков, используемых банками
• Типовая процедура получения кредита
• Нюансы взаимодействия с банком в процессе обслуживания кредита
• Особенности процедуры подготовки к получению кредита
• Разбор типовых ошибок

Перечень кейсов, рассматриваемых на семинаре:
Кейс: Выбор банковского продукта, отвечающего потребностям и возможностям предприятия (организации).
Кейс: Формирование пакета документов для оформления кредита.

Дополнительная информация

При участии двух и более сотрудников от одной компании предоставляются скидки по оплате: 2 человека – 10%, 3 человека и более – 15%.

В стоимость обучения входит: методический материал, обеды, кофе-паузы.

Документ по окончанию обучения: Курсовой сертификат о прохождении обучения по данной теме.

Региональным клиентам оказывается помощь в бронировании гостиницы на период прохождения семинара.

Кредитный менеджер

При 100% оплате курса профессиональной переподготовки,

Вам будет предоставлена скидка 20% на всю программу обучения.

Кредитный менеджер довольно сложная и ответственная профессия, связанная с финансами и консультированием клиентов. В современной России, да и в мире в целом, многие люди, так или иначе, имеют отношения с финансами, но не все знают им применение. Именно поэтому профессия кредитного менеджера востребована, ведь у нас в стране огромное количество банков, различных компаний, которые предоставляют трудовые места, достойную оплату труда, и самое главное – перспективный карьерный рост! Во время обучения в нашем Институте Вы сможете научиться правильно вести дела, ознакомиться с правовой базой и т.п. Ведь человек данной профессии должен обладать психологическими навыками, умением ориентироваться в законодательстве, быть стрессоустойчивым. Но в то же время, для этой профессии существуют негласные требования, а именно: внимательность при работе с клиентами, внимательность, коммуникабельность и эмоциональная стабильность.

Программа учебного курса «Кредитный менеджер»

Дисциплины, указанные в дипломе:

Онлайн заявка на обучение

Стоимость учебного курса

Сроки обучения: 4 месяца

Старт учебных групп: 10 и 25 числа каждого месяца

Стоимость обучения: 4000 рублеймесяц (16 000 рублей вся программа)

СКИДКА:
При оплате полной стоимости обучения, Вам будет предоставлена скидка 20% на всю программу обучения

График учебы: заочное обучение с применением дистанционных технологий

Документ по окончании обучения:

Диплом «О дополнительном профессиональном образовании» с присвоением новой квалификации. Диплом дает право на введение нового вида профессиональной деятельности.

Так же немало и должностных обязанностей, с которыми Вы будете иметь дело: расчет денежных кредитов, предоставления отчета о клиенте, проверка документов, оценка рисков, прием заявлений для получения кредита, сопровождения сделок. В нашем Московском Институте по повышению квалификации и профессиональной переподготовки специалистов Вы можете пройти дистанционный курс обучения, после которого получите диплом о дополнительном образовании. Мы используем дистанционную форму обучения, что является нашим большим преимуществом. Учебную информацию (лекции, задания для самостоятельного выполнения) Вам отправляют по электронной почте. При этом все методические разработки, лекции и другие материалы, присланные Вам для обучения, Вы можете скачать на свой личный компьютер, и они точно станут хорошим подспорьем для дальнейшего, практического применения. Спешите, и тогда найдете себе и своим знаниям достойное и высокооплачиваемое применение!

По окончании обучения выдается диплом
«о дополнительном профессиональном образовании»
с присуждением квалификации «Кредитный менеджер» (640 часов)