Обучение кредитованию юридических лиц
Специалист по кредитованию с присвоением квалификации «Кредитный менеджер» (620ч)
Описание
Кредитный менеджер предоставляет клиентам сведения о существующих программах и помогает выбрать наиболее подходящий вариант кредита для заёмщика. Специалист оказывает комплексное сопровождение кредитной сделки: производит расчёт кредитной суммы и ежемесячных платежей; оценивает всевозможные риски; составляет и подписывает договор.
Так как для клиентов, желающих получить кредит, менеджер представляет банк или небанковскую финансовую организацию, то именно этот специалист формирует имидж и оказывает влияние на репутацию своей компании. Поэтому кредитный сотрудник должен иметь хорошую теоретическую и практическую подготовку, подтверждённую документально. Специалист должен разбираться в законах, знать нюансы кредитной сферы и корректно общаться с потенциальными заёмщиками.
Эта программа для вас, если вы…
- Хотите стать квалифицированным кредитным менеджером, способным грамотно выполнять свою работу;
- Планируете изучить правила работы с заёмщиками, требования к кредитному договору, принципы проведения сделок с корпоративными клиентами и гражданами, способы уменьшения и ликвидации просроченных задолженностей;
- Мечтаете таким образом организовать кредитную деятельность, что и работодатель, и клиент смогут получить длительное взаимовыгодное сотрудничество.
Курс реализуется заочно с применением дистанционных образовательных технологий и продолжается 5 месяцев (620 часов).
Цели и задачи курса
Программа разработана для подготовки квалифицированных кредитных менеджеров. На практических и теоретических занятиях Слушателям расскажут о банковском деле и финансовом праве. Будут подробно объяснены особенности кредитной деятельности и требования к рассчётно-кассовой работе. Слушатели научатся верно оценивать платёжеспособность потенциальных заёмщиков, подготавливать и заключать кредитные договоры, проводить ипотечные сделки, работать с просроченной задолженностью клиентов.
Программа даст ответы на вопросы:
- Что представляет собой финансовое право в РФ?
- Почему кредитная деятельность является важным элементом для развития экономики?
- Как ведётся рассчётно-кассовая работа в коммерческих банках?
- Как оценить кредитоспособность потенциального заёмщика?
- Как корректно составить и подписать кредитный договор?
- Каким образом осуществляется контроль за исполнением кредитного договора?
- Какую политику проводят банки в области ипотечного кредитования?
- Как провести кредитные сделки для юридических и физических лиц?
- Как решить проблемы, связанные с несвоевременной выплатой денежных средств заёмщиками?
Результаты и перспективы:
- Вы можете начать работать в кредитных отделах банков или устроиться в небанковские финансовые организации, предоставляющие займы населению и бизнесу;
- Вы разбираетесь в основах банковского дела, финансового права, рассчётно-кассовой работы;
- Вы способны оценить платёжеспособность заёмщика, грамотно составить договор, провести сделки как с частными, так и корпоративными клиентами, эффективно работать с просроченными задолженностями.
Требования к Слушателям
Поступление возможно только для совершеннолетних лиц.
Граждане Российской Федерации предоставляют заявление о приёме на обучение и копии следующих документов:
- Паспорта.
- Диплома о высшем или среднем профессиональном образовании * .
- При поступлении на основе неоконченного образования – справки об обучении из организации высшего или среднего профессионального образования, в которой обучается студент.
- Документа, подтверждающего факт изменения фамилии, имени или отчества (если необходимо).
Внимание! Принимаются лица от 18 лет.
Гражданам иностранных государств и лицам без гражданства следует уточнить список документов в Приёмной комиссии по телефону или через форму заявки на консультацию.
Подробнее о процессе поступления можно узнать здесь.
* программой дополнительного профессионального образования могут быть установлены дополнительные требования к категории обучающихся. Подробнее Вы можете узнать по телефону или через форму обратной связи.
Банковское кредитование юридических лиц: как выбрать подходящий банковский продукт
Цель семинара
Получить знания о видах кредитования для юридических лиц, преимуществах различных видов кредитов, суметь правильно выбирать обеспечение по кредиту и узнать основные отличительные особенности договоров залога и поручительства, познакомиться с процедурой получения кредита в Банке и узнать об основных принципах взаимодействия с Банком в процессе получения и действия кредита.
В программе семинара
Классификация и особенности программ кредитования юридических лиц.
- Классификация банковских ссуд по назначению и характеру использования заемных средств
- Классификация банковских ссуд по срокам использования
- Классификация банковский ссуд по методам предоставления и способам погашения
- Классификация банковских ссуд по характеру и способу уплаты процента
- Классификация банковских ссуд по числу кредиторов
- Характеристика банковских услуг кредитного характера
- Ссуды торгово — промышленным предприятиям
- Ссуды под недвижимость
- Кредит под ценные бумаги
- Кредиты, связанные с вексельным обращением
- Ломбардный и доверительный кредит
- Кредит под залог имущества заемщика
- Кредит под гарантию или поручительство
- Срочные, бессрочные, просроченные и отсроченные ссуды
Текущий рынок кредитных продуктов для юридических лиц.
- Дайджест банковских предложений – на каком остановиться?
- Что говорит о необходимости использования банковских заемных средств для бизнеса?
- Правила определения суммы и срока кредита
- Оценка возможностей выплаты кредита
- Как банки определяют стоимость кредита
- Эффективная процентная ставка
- Грамотная оценка реальной переплаты по кредиту
- Влияние способа погашения кредита (в конце срока действия кредита, аннуитетные платежи, уменьшающиеся платежи, индивидуальный график и т.п.) на полную стоимость кредита
- На что необходимо обращать внимание в кредитном договоре
Что лучше: поручительство или залог?
- Варианты поручительства: плюсы и минусы
- Договор поручительства
- Залоговое обеспечение по кредиту
- Особенности составления договора залога
- Страхование залога
- Досрочное погашение кредита
- Пролонгация и реструктуризация
Процедура оформления кредита.
- Требования к организациям-заемщикам
- Условия получения кредита
- Документы для получения кредита
- Анализ механизмов оценки кредитоспособности заемщиков, используемых банками
- Типовая процедура получения кредита
- Нюансы взаимодействия с банком в процессе обслуживания кредита
- Особенности процедуры подготовки к получению кредита
- Разбор типовых ошибок
Перечень кейсов, рассматриваемых на семинаре:
Кейс: Выбор банковского продукта, отвечающего потребностям и возможностям предприятия (организации).
Кейс: Формирование пакета документов для оформления кредита.
Классификация банковских ссуд по срокам использования.
- Классификация банковский ссуд по методам предоставления и способам погашения.
- Классификация банковских ссуд по характеру и способу уплаты процента.
- Классификация банковских ссуд по числу кредиторов.
- Характеристика банковских услуг кредитного характера.
- Ссуды торгово — промышленным предприятиям.
- Ссуды под недвижимость.
- Кредит под ценные бумаги.
- Кредиты, связанные с вексельным обращением.
- Ломбардный и доверительный кредит.
- Кредит под залог имущества заемщика.
- Кредит под гарантию или поручительство.
- Срочные, бессрочные, просроченные и отсроченные ссуды.
- Дайджест банковских предложений – на каком остановиться?
- Что говорит о необходимости использования банковских заемных средств для бизнеса?
- Правила определения суммы и срока кредита.
- Оценка возможностей выплаты кредита.
- Как банки определяют стоимость кредита.
- Эффективная процентная ставка.
- Грамотная оценка реальной переплаты по кредиту.
- Влияние способа погашения кредита (в конце срока действия кредита, аннуитетные платежи, уменьшающиеся платежи, индивидуальный график и т.п.) на полную стоимость кредита.
- На что необходимо обращать внимание в кредитном договоре.
- Варианты поручительства: плюсы и минусы.
- Договор поручительства.
- Залоговое обеспечение по кредиту.
- Особенности составления договора залога.
- Страхование залога.
- Досрочное погашение кредита.
- Пролонгация и реструктуризация.
- Требования к организациям-заемщикам.
- Условия получения кредита.
- Документы для получения кредита.
- Анализ механизмов оценки кредитоспособности заемщиков, используемых банками.
- Типовая процедура получения кредита.
- Нюансы взаимодействия с банком в процессе обслуживания кредита.
- Особенности процедуры подготовки к получению кредита.
- Разбор типовых ошибок.
- Кейс: Выбор банковского продукта, отвечающего потребностям и возможностям
- предприятия (организации).
- Кейс: Формирование пакета документов для оформления кредита.
Для кого предназначен семинар
Собственников, генеральных, финансовых и коммерческих директоров, руководителей финансово-экономических служб.
Курс, семинар, тренинг Банковское кредитование юридических лиц: как выбрать подходящий банковский продукт
Даты начала обучения
Программа курса
Семинар предназначен для: собственников, генеральных, финансовых и коммерческих директоров, руководителей финансово-экономических служб.
Цель семинара: получить знания о видах кредитования для юридических лиц, преимуществах различных видов кредитов, суметь правильно выбирать обеспечение по кредиту и узнать основные отличительные особенности договоров залога и поручительства, познакомиться с процедурой получения кредита в Банке и узнать об основных принципах взаимодействия с Банком в процессе получения и действия кредита.
В программе:
Классификация и особенности программ кредитования юридических лиц.
- Классификация банковских ссуд по назначению и характеру использования заемных средств
- Классификация банковских ссуд по срокам использования
- Классификация банковский ссуд по методам предоставления и способам погашения
- Классификация банковских ссуд по характеру и способу уплаты процента
- Классификация банковских ссуд по числу кредиторов
- Характеристика банковских услуг кредитного характера
- Ссуды торгово — промышленным предприятиям
- Ссуды под недвижимость
- Кредит под ценные бумаги
- Кредиты, связанные с вексельным обращением
- Ломбардный и доверительный кредит
- Кредит под залог имущества заемщика
- Кредит под гарантию или поручительство
- Срочные, бессрочные, просроченные и отсроченные ссуды
Текущий рынок кредитных продуктов для юридических лиц.
- Дайджест банковских предложений – на каком остановиться?
- Что говорит о необходимости использования банковских заемных средств для бизнеса?
- Правила определения суммы и срока кредита
- Оценка возможностей выплаты кредита
- Как банки определяют стоимость кредита
- Эффективная процентная ставка
- Грамотная оценка реальной переплаты по кредиту
- Влияние способа погашения кредита (в конце срока действия кредита, аннуитетные платежи, уменьшающиеся платежи, индивидуальный график и т.п.) на полную стоимость кредита
- На что необходимо обращать внимание в кредитном договоре
Что лучше: поручительство или залог?
- Варианты поручительства: плюсы и минусы
- Договор поручительства
- Залоговое обеспечение по кредиту
- Особенности составления договора залога
- Страхование залога
- Досрочное погашение кредита
- Пролонгация и реструктуризация
Процедура оформления кредита.
- Требования к организациям-заемщикам
- Условия получения кредита
- Документы для получения кредита
- Анализ механизмов оценки кредитоспособности заемщиков, используемых банками
- Типовая процедура получения кредита
- Нюансы взаимодействия с банком в процессе обслуживания кредита
- Особенности процедуры подготовки к получению кредита
- Разбор типовых ошибок
Перечень кейсов, рассматриваемых на семинаре:
Кейс: Выбор банковского продукта, отвечающего потребностям и возможностям предприятия (организации).
Кейс: Формирование пакета документов для оформления кредита.
При участии двух и более сотрудников от одной компании предоставляются скидки по оплате: 2 человека – 10%, 3 человека и более – 15%.
В стоимость обучения входит: методический материал, обеды, кофе-паузы, Курсовой сертификат о прохождении обучения по данной теме.
Региональным клиентам оказывается помощь в бронировании гостиницы на период прохождения семинара.
Преподаватели
АБАТУРИН Андрей Александрович
Сфера профессиональных интересов:
Кандидат экономических наук. Управляющий дополнительным офисом ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк» (г. Москва). Ведущий преподаватель ВШГА МГУ.
Образование:
Окончил Владимирский институт бизнеса, факультет экономики и финансов, по специальности «Финансы и кредит» (2007 г.), Московскую академию предпринимательства при Правительстве г. Москвы, аспирантуру по специальности «Управление народным хозяйством» (2012 г.).
Опыт работы:
Стаж практической работы более 10 лет на руководящих должностях в ООО «Балтийский лизинг», КБ «ЕВРОТРАСТ» (ЗАО), ЗАО МКБ «Москомприватбанк», ЗАО «Банк «Русский Стандарт».
Банковское кредитование юридических лиц: как выбрать подходящий банковский продукт.
Получить знания о видах кредитования для юридических лиц, преимуществах различных видов кредитов, суметь правильно выбирать обеспечение по кредиту и узнать основные отличительные особенности договоров залога и поручительства, познакомиться с процедурой получения кредита в Банке и узнать об основных принципах взаимодействия с Банком в процессе получения и действия кредита.
Аудитория
Семинар предназначен для: собственников, генеральных, финансовых и коммерческих директоров, руководителей финансово-экономических служб.
О программе
Содержание программы семинара «Банковское кредитование юридических лиц: как выбрать подходящий банковский продукт.»
Классификация и особенности программ кредитования юридических лиц.
• Классификация банковских ссуд по назначению и характеру использования заемных средств
• Классификация банковских ссуд по срокам использования
• Классификация банковский ссуд по методам предоставления и способам погашения
• Классификация банковских ссуд по характеру и способу уплаты процента
• Классификация банковских ссуд по числу кредиторов
• Характеристика банковских услуг кредитного характера
• Ссуды торгово — промышленным предприятиям
• Ссуды под недвижимость
• Кредит под ценные бумаги
• Кредиты, связанные с вексельным обращением
• Ломбардный и доверительный кредит
• Кредит под залог имущества заемщика
• Кредит под гарантию или поручительство
• Срочные, бессрочные, просроченные и отсроченные ссуды
Текущий рынок кредитных продуктов для юридических лиц.
• Дайджест банковских предложений – на каком остановиться?
• Что говорит о необходимости использования банковских заемных средств для бизнеса?
• Правила определения суммы и срока кредита
• Оценка возможностей выплаты кредита
• Как банки определяют стоимость кредита
• Эффективная процентная ставка
• Грамотная оценка реальной переплаты по кредиту
• Влияние способа погашения кредита (в конце срока действия кредита, аннуитетные платежи, уменьшающиеся платежи, индивидуальный график и т.п.) на полную стоимость кредита
• На что необходимо обращать внимание в кредитном договоре
Что лучше: поручительство или залог?
• Варианты поручительства: плюсы и минусы
• Договор поручительства
• Залоговое обеспечение по кредиту
• Особенности составления договора залога
• Страхование залога
• Досрочное погашение кредита
• Пролонгация и реструктуризация
Процедура оформления кредита.
• Требования к организациям-заемщикам
• Условия получения кредита
• Документы для получения кредита
• Анализ механизмов оценки кредитоспособности заемщиков, используемых банками
• Типовая процедура получения кредита
• Нюансы взаимодействия с банком в процессе обслуживания кредита
• Особенности процедуры подготовки к получению кредита
• Разбор типовых ошибок
Перечень кейсов, рассматриваемых на семинаре:
Кейс: Выбор банковского продукта, отвечающего потребностям и возможностям предприятия (организации).
Кейс: Формирование пакета документов для оформления кредита.
Дополнительная информация
При участии двух и более сотрудников от одной компании предоставляются скидки по оплате: 2 человека – 10%, 3 человека и более – 15%.
В стоимость обучения входит: методический материал, обеды, кофе-паузы.
Документ по окончанию обучения: Курсовой сертификат о прохождении обучения по данной теме.
Региональным клиентам оказывается помощь в бронировании гостиницы на период прохождения семинара.
Кредитный менеджер
При 100% оплате курса профессиональной переподготовки,
Вам будет предоставлена скидка 20% на всю программу обучения.
Кредитный менеджер довольно сложная и ответственная профессия, связанная с финансами и консультированием клиентов. В современной России, да и в мире в целом, многие люди, так или иначе, имеют отношения с финансами, но не все знают им применение. Именно поэтому профессия кредитного менеджера востребована, ведь у нас в стране огромное количество банков, различных компаний, которые предоставляют трудовые места, достойную оплату труда, и самое главное – перспективный карьерный рост! Во время обучения в нашем Институте Вы сможете научиться правильно вести дела, ознакомиться с правовой базой и т.п. Ведь человек данной профессии должен обладать психологическими навыками, умением ориентироваться в законодательстве, быть стрессоустойчивым. Но в то же время, для этой профессии существуют негласные требования, а именно: внимательность при работе с клиентами, внимательность, коммуникабельность и эмоциональная стабильность.
Программа учебного курса «Кредитный менеджер»
Дисциплины, указанные в дипломе:
Онлайн заявка на обучение
Стоимость учебного курса
Сроки обучения: 4 месяца
Старт учебных групп: 10 и 25 числа каждого месяца
Стоимость обучения: 4000 рублеймесяц (16 000 рублей вся программа)
СКИДКА:
При оплате полной стоимости обучения, Вам будет предоставлена скидка 20% на всю программу обучения
График учебы: заочное обучение с применением дистанционных технологий
Документ по окончании обучения:
Диплом «О дополнительном профессиональном образовании» с присвоением новой квалификации. Диплом дает право на введение нового вида профессиональной деятельности.
Так же немало и должностных обязанностей, с которыми Вы будете иметь дело: расчет денежных кредитов, предоставления отчета о клиенте, проверка документов, оценка рисков, прием заявлений для получения кредита, сопровождения сделок. В нашем Московском Институте по повышению квалификации и профессиональной переподготовки специалистов Вы можете пройти дистанционный курс обучения, после которого получите диплом о дополнительном образовании. Мы используем дистанционную форму обучения, что является нашим большим преимуществом. Учебную информацию (лекции, задания для самостоятельного выполнения) Вам отправляют по электронной почте. При этом все методические разработки, лекции и другие материалы, присланные Вам для обучения, Вы можете скачать на свой личный компьютер, и они точно станут хорошим подспорьем для дальнейшего, практического применения. Спешите, и тогда найдете себе и своим знаниям достойное и высокооплачиваемое применение!
По окончании обучения выдается диплом
«о дополнительном профессиональном образовании»
с присуждением квалификации «Кредитный менеджер» (640 часов)