Тема 2: Технология использования средств excel для финансовых расчетов в банковской деятельности



страница4/11
Дата07.07.2019
Размер0.66 Mb.
Название файла2 Технология использования средств excel для финансовых расчетов в банковской.doc
1   2   3   4   5   6   7   8   9   10   11

Синтаксис


БЗРАСПИС(инвестиция,{ставка1;ставка2;…;ставкаN}).

Если применяется массив процентных ставок - {ставка1;ставка2;…;ставкаN}, то ставки необходимо вводить не в виде процентов, а как числа, например, {0.1; 0.15; 0.05}. Однако проще записать вместо массива ставок соответствующий интервал ячеек, содержащих значения переменных процентных ставок.

Функция БЗРАСПИС (в английском варианте FvSchedule) вычисляется по формуле:

FvSchedule = инвестиция (1 + ставка1) (1 + ставка2)…(1 +ставкаN) (3.6)

Примеры
Задача 1

По облигации номиналом 100 тыс. руб., выпущенной на 6 лет, предусмотрен следующий порядок начисления процентов: первый год – 10%, в два последующих года – 20%, в оставшиеся три года – 25%. Рассчитаем будущую (наращенную) стоимость облигации по сложной процентной ставке.

Решение

Пусть в ячейки A1:A6 введены числа 10%, 20%, 20%, 25%, 25%, 25% соответственно. Тогда наращенная стоимость облигации равна:

БЗРАСПИС(100,A1:A6) = 309,38.

При расчете по формуле (3.6) получим:

100 (1+0,1) (1+0,2) (1+0,2) (1+0,25) (1+0,25) (1+0,25) = 309,38 тыс. руб.
Задача 2

Исходя из плана начисления процентов, приведенного в задаче 1, рассчитаем номинал облигации, если известно, что ее будущая стоимость составила 1546,88 тыс. руб.



Решение

Для решения такой задачи необходимо использовать аппарат подбора параметра пакета Excel, вызываемый командой меню СЕРВИС, Подбор параметра.

Пусть в ячейки А1:А6 введен план начисления процентов. В ячейку B1 запишем формулу =БЗРАСПИС(В2,А1:А6). Так ячейка B2 пустая, то в B1 окажется нулевое значение. Установив курсор в ячейку B1, выбираем в меню Excel команду Сервис, Подбор параметра и заполняем диалоговое окно следующим образом:

Установить в ячейки: $B$1

Значение: 1546,88

Изменяя значение ячейки: $B$2

В результате в ячейке B2 появится значение номинала облигации – 500 тыс. руб.





      1. Поделитесь с Вашими друзьями:
1   2   3   4   5   6   7   8   9   10   11


База данных защищена авторским правом ©nedocs.ru 2017
обратиться к администрации

    Главная страница