Тема 2: Технология использования средств excel для финансовых расчетов в банковской деятельности



страница3/11
Дата07.07.2019
Размер0.66 Mb.
Название файла2 Технология использования средств excel для финансовых расчетов в банковской.doc
1   2   3   4   5   6   7   8   9   10   11

Решение.


Для расчета применяется формула (3.3), т.к. требуется найти будущее значение единой суммы вклада. В условии задачи указан годовой процент и число лет. Если проценты начисляются несколько раз в год, то необходимо рассчитать общее количество периодов начисления процентов (умножить на количество начислений в году) и ставку процента (разделить на количество начислений в году). По условию аргумент нз=-27. Это отрицательное число , означающее вложение денег. Используя функцию БЗ, получим

БЗ(13,5%/2;33*2;;-27)=2012,07 тыс. руб.

Проведем для сравнение расчет по формуле (3.3):

fv=27*(1+0,135/2)^(33*2)=2012,07 тыс. руб.

Задача 2.

Предположим, есть два варианта инвестирования средств в течение 4 лет: в начале каждого года под 26% годовых или в конце каждого года под 38% годовых. Пусть ежегодно вносятся 300 тыс. руб. Определим сколько денег окажется на счете в конце 4-го года для каждого варианта.



Решение.

При работе с функцией БЗ следует указать аргументы норма=26%, число_периодов =4, выплата=-300, тип=1 для первого варианта; норма=38%, число_периодов =4, выплата=-300 для второго варианта (тип=0 можно опустить). Тогда

БЗ(26%;4;-300;;1)=2 210,53 – первый вариант,

БЗ(38%;4;-300)=2 073,74 – второй вариант.

Первый вариант предпочтительнее.


        1. Расчеты на основе переменной процентной ставки.

Функция БЗРАСПИС.

Если процентная ставка меняется с течением времени, то для расчета будущего значения инвестиции (единой суммы) после начисления сложных процентов можно использовать функцию БЗРАСПИС.




Поделитесь с Вашими друзьями:
1   2   3   4   5   6   7   8   9   10   11


База данных защищена авторским правом ©nedocs.ru 2017
обратиться к администрации

    Главная страница